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750 000 euros : le plafond des sanctions financières
C'est le plafond des sanctions financières. Mais le risque le plus grave reste la sanction publique.
Elle entache votre réputation de dirigeant. Elle fragilise la confiance de vos mandants.
Pourquoi tant de professionnels échouent-ils au contrôle ?
À cause d'un biais cognitif redoutable : l'effet de halo.
Un client « recommandé », une présentation soignée, et votre vigilance baisse. C'est mathématique.
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Pourtant, la loi ne juge pas votre bonne foi. Elle juge votre méthodologie.
- Votre cartographie des risques est-elle datée de moins de 12 mois ?
- Consultez-vous systématiquement le registre des gels des avoirs ?
- Savez-vous remonter une holding étrangère au-delà de 25 % ?
Si vous hésitez, vous êtes exposé.
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